产业技术飞速发展,商业模式快速更迭,产融一体形成趋势,2019年我们财富规划该怎么做?如何投资?如何控制风险?如何让资产有效增值?基于此背景,2018年12月16日,大咖齐聚,共话投资,2018中远恒信北京年度投资策略会圆满举办,正式启动新格局下的财富新征程。



【致辞篇】匠人精神  深耕市场  服务大众


图:中远恒信常务副总裁任迪致辞


致辞伊始,任迪总对此次参会的嘉宾表示了热烈的欢迎。其表示:今年是改革开放40周年,改革开放后中国经济步入快速发展时期,社会财富快速积累,中国私人财富市场也随之发展,持续释放着强劲的增长潜力和巨大的市场价值。财富管理行业运势而生,并经历了十年的快速增长期,一路风雨兼程,一路澎湃

任总在致辞中强调:随着近两年外部环境的变化,财富管理行业亦受到冲击,发展势头受阻。尤其是今年资管新规出台,推动金融行业进行结构性调整,随着监管趋严,资本寒冬随之而至。当下行业充满了不确定性和挑战性。变化意味着风险,也同时孕育着机会。资管新规将加强金融服务实体经济的功能,逐步优化中国金融市场结构,为有效防范化解金融风险、开展新一轮金融对外开放打好基础。而中国财富管理行业最终也要回归本源,要深入到服务实体经济的各个场景中去发挥金融的力量。当大家都觉得这个行业越来越难做的时候,才更是一大批经过洗牌后生存下来的财富管理机构展示强大实力的机会。在今后的赛道上,各财富机构比拼的将是自身的专业化、风控能力及核心竞争力。

在谈及中远恒信集团时,任总指出:中远恒信成立多年来的时间里,始终坚持做真实的稳定的精品的专注于上市公司资产的细分龙头公司。凭借敏捷的战略决策和专业的金融服务,在财富管理行业占据了重要的位置,赢得了投资者的充分信赖,在刚刚落幕的中国金融发展论坛暨第九届金鼎奖颁奖典礼上,中企顺兴荣膺“年度综合实力财富管理机构奖”,这是市场对中远恒信在打造上市公司优质资产领域的肯定。中远恒信面对新形势,延续价值投资理念,精选消费升级领域优质上市公司标的,帮助社会资本与产业发展有效对接,不断地为高净值人群实现财富的保值增值而努力。

最后,任总强调:作为全国唯一的服务业扩大开放综合试点城市,北京云集了各金融机构,专业人才,在业态创新、体制机制创新等方面,形成了大量全国首创或效果最优的开放举措。北京分公司作为中远恒信重要的战略据点,将充分整合北京区域市场的优良资源,为北京乃至京津冀地区的高净值人群带来更多的投资机会。


【主题演讲】创新  变革-逆周期下的投资逻辑


图:中远恒信执行总裁陈文翰主题演讲


首先,陈文翰总对当前整体经济环境进行了总结和展望,其表示:现在我们正处于中国经济环境周期变化的运行阶段,2018年我们感受到了寒冬料峭,这是黎明前的至暗时刻,但冬至的来临也代表了最坏的时刻已经过去,现在的严酷环境在逐步消退后会带来新的曙光。

滞涨、减收、变革,陈总用三个关键词汇总结了经济下行周期的主要特征。从短期来看,滞涨的物价持续上涨现象会造成严重的通货膨胀,经济产量下降会导致企业提供的劳务和物品减少,整个经济呈现衰退的趋势。从长期来看,物品与劳务的产量在一段时期内仍处于较低的水平,但随着工资、价格和感觉根据较高的生产成本进行调整,最终衰退会自行消失,这一过程也就是经济的自我纠正。

在谈及减收造成的贸易总额增长时,陈总详细分析了当下热点:中美贸易战。其认为“四个必然”是这次贸易战的根本,其中包括的原因有:中国入世近20年,全国民粹主义抬头,中国经济创新发展以及生产力变革。随着此次年底中美双方的会晤和共识,不仅有效阻止了经贸摩擦的进一步扩大,而且为双方合作共赢开辟了新的前景,不仅有利于中美两国各自的发展和人民的福祉,而且有利于世界经济的稳定增长和各国的利益。

在分析和解读了经济下行周期的主要特征后,陈总明确指出,目前我们正处在下行周期的尾巴时段,也就是即将看到曙光的时刻。在创新与改革的坚持下,我们将从汇率、市场和流动三大方面看到经济环境曙光。从目前来看,对民营经济体的政策支持尤为明显。

最后,陈总详细分析了微观投资机会,从资产类角度而言,住宅类房产、交易所债券以及结构化优先端产品可积极关注,同时可逐步在二级市场建仓;从逻辑类角度而言,可关注房产抵押类金融产品、标准化债券、二级市场结构化产品,同时可基金定投操作股票。


【主题演讲】家庭财富规划与传承


图:安永资产管理有限公司CEO董永林主题演讲


众所周知,当前随着投资渠道的进一步多元化,海外资产配置以及家族财富传承成为了很多高净值客户的关注焦点,此次我们有幸邀请到安永资产管理有限公司CEO董永林先生就该热点进行了深度解读。其对海外投资、海外房产以及海外移民三大业务板块进行了解读,其中对于香港保险的重要性和相关疑问逐一解答。


【论坛与专题】共话新时代投资新蓝图



此次圆桌论坛以“共话新时代投资新蓝图”为主题,各位嘉宾分别就股权投资、保险投资、地产基金等多类标的进行了分析解读。



图:营销管理部总经理萧炜解读新经济形式下的资产配置


投资策略会:暗过后必有曙光,整体经济形势环境一定将否极泰来,尤其是财富管理行业,目前正处于回归理性的最佳时机,蕴藏了最好的布局机会,整体的资产都处于被低估的极端状态。理性与合规,为整个行业提供了长远、稳健发展的轨道,这都是市场信心恢复的强推力。中国的财富管理行业永远没有寒冬,财富管理必将是我们每个人的终身事业。



中远恒信集团是融钰集团股份有限公司(股票代码002622)控股的专注于产业整合发展与专业金融服务的多元化产业投资集团,总部设于上海,是一家横跨“大健康、文化、旅游、地产、科技、金融”六大产业于一体的大型民营企业集团,目前已拥有7家全资及控股成员单位。实行资本运作、产业经营、价值管理并举,不断优化“6+3”的产业战略体系,努力将集团打造成为国内领先的产业投资和金融创新发展平台。